** SOLO para acciones, NO para efectivo, NI para inmuebles, y para 1 ÚNICA cuenta**
Esto es un proceso mediante una app, creada por IA, que he creado para mí, no obstante, lo comparto para el que le pueda servir.
DISCLAIMER esto no es una recomendación fiscal, no soy asesor fiscal, ni financiero. Este es un mero post de información, para facilitar la cumplimentación del modelo de manera individual a cada contribuyente, que ya desee hacerlo así por sí mismo.
El autor NO se hace responsable de irregularidades, errores o posibles sanciones.
Tampoco significa la contratación de ningún servicio de asesoría. Si tienes duda o necesitas consejo acude a un asesor fiscal con dominio en la materia de bolsa (no todos lo son).
En este post vamos a ver cómo sacar los informes que dan los brokers para rellenar el modelo 720, para declarar el patrimonio que poseen los contribuyentes españoles fuera de España, es decir en bróker o bancos, cuya sede esté en el extranjero.
Para los brokers nacionales como los de los bancos españoles tipo ING, BBVA, etc, no hacen falta. Tampoco hacen falta para los neobancos o bróker con IBAN español como TradeRepublic.
También decir que hay herramientas como Autodeclaro, TaxDown, que te pueden cobrar más de 100€ por esta gestión, dependiendo si subes la información a la plataforma tú, con el informe que te dan ellos, o lo hacen ellos todo directamente. (NO es publicidad, ni agravio comparativo con ninguna entidad – SOLO INFORMACIÓN).
AUTODECLARO: https://autodeclaro.es/auto-720/
Tax Down: https://taxdown.es/inversion-acciones-bolsa/modelo-720
Ahora vamos a ver los pasos con Degiro.
Aunque Autodeclaro, por ejemplo, te da otra guía para extraer el informe, a mí me gusta más la forma que os voy a explicar, porque es más sencilla y completa:
Es muy fácil, te vas BUZON -> DOCUMENTOS -> INFORME DE INSTRUMENTOS FINANCIEROS Y SALDO DE EFECTIVO EN EL Q4, -> DESCARGAR, ya lo tienes.
Solo te falta pasarlo a CSV, mediante IA o alguna página web.
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AUTOMATIZACIÓN
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Vamos a la AUTOMATIZACIÓN, que es lo que nos gusta.
He creado mediante Claude la siguiente app, y recalco, creada por mí, para mí, y que la comparto por si a alguien le sirve, pero no doy garantías de que sea fiable y válida.
Aquí tenemos la interfaz:
Es muy sencilla de usar:
1- DECLARANTE: Rellenamos nuestros datos
2- IMPORTAR CSV: Seleccionando el Bróker y el país donde se encuentra el centro de operaciones, que nos da servicio como clientes, y soltamos el documento CSV correspondiente.
3- Una vez soltado el archivo nos ofrece una vista previa de los datos como los siguientes y le presionamos importar registros:
4- Una vez importados los registros en la App, podemos visualizarlos en el apartado, VALORES Y ACTIVOS
5- GENERAR FICHERO: una vez subidos todos los brókers que necesitemos nos saldrá en la pestaña GENERAR FICHERO algo así:
6- Por lo que ya estaría listo para subir a la web de Hacienda (mi amiga, mi querida amiga)
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1- Pones en Google: “Hacienda presentar 720”
2- Te remite a su web y verás algo así:
3- Le das a la “Presentación mediante fichero” (como verás yo ya lo tengo en morado de haberlo hecho, cosas de las galletas”
4- Vas siguiendo los pasos y campos que te marquen, y ya lo tendrías una vez que lo presentes.
(Os mostraría más, pero como ya hice la mía no la voy a fastidiar, así que si eso para el año que viene)
Eso es todo.
Haz clic en el siguiente enlace para acceder a la App: